撬动万亿资产,理财魔方“安全理财月”树立投教新标杆

当前,随着国民收入的不断提高,理财意识的不断增强,中国金融业飞入寻常百姓家,与百姓的联系越来越紧密。银行服务更优,证券服务更多,股票、基金也已成为百姓平常的投资理财方式。人们越来越关注自身资产的保值增值与结构合理化,以期使自己手中的钱能够不。

当前,随着国民收入的不断提高,理财意识的不断增强,中国金融业“飞入寻常百姓家”,与百姓的联系越来越紧密。银行服务更“优”,证券服务更“多”,股票、基金也已成为百姓平常的投资理财方式。人们越来越关注自身资产的保值增值与结构合理化,以期使自己手中的钱能够不断地增值。
随着投资理财门槛的降低,投资者群体也发生了巨大改变,理财知识少、风险承受弱的投资者群体近年来大大增加。然而,投资理财的专业性极强,一般情况下,如果不具备专业知识,或者没有充分了解就贸然下手,风险就会加大。频频爆发的理财安全问题就是最好的说明。
在此背景下,日前,人工智能理财APP理财魔方联合10家优质公募基金推出了“安全理财月”活动,旨在通过专家教育、利益刺激、造节狂欢的形式,吸引用户学习理财知识、强化风险意识。活动一经推出就得到了相关基金公司、金融专家、行业媒体的大力支持,且在广大投资者中引发了广泛关注和热烈讨论。
“良好的投资者教育是对投资者权益的最好保护”,投资者教育可以减少或避免投资者受到欺诈。在业内人士看来,此次理财魔方推出的安全理财月活动,开创了投资者教育新玩法、新标杆,给自己和相关基金公司带来了数十倍的关注提升。同时也是投资理财用户、理财魔方、基金公司等多赢的一次成功的投资者教育活动。
联动上下游 造节狂欢
在发达国家,投资者教育一般是政府部门、行业协会、交易所、证券经营机构及私人的教育部门完成。而在我国,国家政策对投资者的教育还相对滞后,许多企业成了投资者教育的主力。
记者在采访中了解到,当前大都数企业所做的投资者教育,最普遍的是教科书式教育。在投资者开户时,交易平台需明确告知其风险,投资者也需仔细阅读各种注意事项并签名才允许入市。另外,也有企业通过网站、企业手册设立投资者教育专栏,让其掌握投资基础知识、基础技能,明确投资风险,规避投资骗局等。
由于教科书式的投资者教育形式过于死板,并不能更好、更巧妙地进行投资者教育。因此,在此次推出的安全理财月活动中,理财魔方积极研发新的教育方式。
一方面,联合了富荣基金、大成基金、申万菱信、创金合信等10家优质公募基金及众多媒体参与;另一方面,邀请马永谙、马红漫、齐俊杰等专家、KOL则围绕安全理财分别录制视频、音频。短视频之外,直播自然也必不可少。安全理财节期间,以理财魔方官方号为阵地,由马永谙主讲、基金经理、KOL作客的方式,在喜马拉雅、抖音等平台进行一周一次的安全理财知识教育。
通过上述多方面的努力,一场全行业参与、无死角投资者教育,为投资理财用户带来最立体、最全面、理论与实践集合的投资理财知识。并将枯燥的知识,以造节狂欢的形式呈现出来,让用户乐于学习,同时加入用户间的互动(通过建立用户群、直播的方式),让用户互相督促学习、互相分享心得。
作为一次成功的投资者教育活动,此次理财安全月活动历时一个月,撬动万亿资产,为3000多万投资理财用户带来了一场前所未有的理财安全教育普及。
“玩营销要立足用户利益点,教育用户、服务用户、让利用户,而不是广告轰炸。”理财魔方相关负责人坦言,“而且,做用户教育更需要全行业参与。”
据了解,该活动是金融行业首个多方参与的专属节日,不仅凝聚了行业上下游的力量,而且通过金融机构、行业媒体、专业人士现身说法, 激发了大众对理财安全的重视。与此同时,也将各类安全的资产介绍给投资者,帮助他们选择适合自己的安全的理财产品。
创新理论 抓行业安全痛点  
近期频发的负面事件给投资者们又上了沉痛的一课。事实上,许多投资者在投资之前也能认识到高收益外衣背后的风险性,但大多数时候抵挡不住“高收益”的诱惑,抱有侥幸心理,最终致使自己血本无归。深究其中的原因,主要和投资者风险意识淡薄、盲目信任宣传、缺乏专业科学的理财指导等密切相关。
事实上,对于安全的资产,一般投资人是缺乏判断的,而且不同需求的人,对风险的承受能力亦不同。因此,理财魔方此次活动围绕理财中的“安全”这一核心问题展开。理财魔方首席金融专家马永谙创新性地提出了“不可能三角理论”,即高收益率、收益稳定与本金安全之间存在一种不可能三角关系。该理论一经提出,便得到金融专家和专业媒体的广泛认同,并多方引用。
马永谙提出,三者并不能同时达到最优,理财魔方对各类资产进行了盘点,认为公募基金能够在保证本金安全的基础上,争取收益稳定,并且通过主动策略博取较高收益,是三者关系中比较理想的平衡点,这也是理财魔方专注于为用户提供公募基金组合的重要原因。
据了解,公募基金的安全性体现在其运作规范、信息披露透明、制度化建设完善。一来,公募基金是受证监会严格监管;二来,公募基金实行资金托管制度,基金公司不接触投资者的资金,投资者的每一笔钱都能在银行帐户上查询到,“管钱的”和“管投资的”是分开的两拨人。而且公募基金具备专业的投研能力和资管能力,能够更好的维护投资者权益,稳定金融健康发展。
利益刺激 理论实践结合
为了激发大众参与热情,理财魔方在活动中推出了“安全大礼包”作为投资者教育参与福利。
据了解,用户参与“安全理财月”的内容学习,即可领取价值399元的理财课程、20000元体验金、一对一私行级投顾服务等权益。相当于在不付出任何成本的前提下,能够“实况”体验理财魔方的产品,对收益和服务满意,再购买。
无疑,造节早已不是电商专属。作为智能投顾行业的领头羊,理财魔方此次推出的安全理财月活动充分利用了泛娱乐化形式和工具进一步激起受众反馈参与,触达效率和裂变分享数据都超预期。开创了对用户普及安全理财知识线上教育的新模式,潜移默化地推动了国民理财安全意识。
成功的营销活动 值得业内借鉴
加强投资者教育工作是保护投资者利益,增强投资者自我保护能力,维护资本市场长期稳定发展的需要,是证券业赖以生存和持续发展的基础。与此同时,投资者教育工作也是一项艰巨且需长抓不懈的工作。而在现阶段,尤为重要。
“理财魔方此次推出的安全理财月活动树立了投资者教育活动新标杆,拔高了投教活动的起点,给还不规范的行业带来的样板。”业内人士如是分析道。
据了解,安全理财月活动一经上线,理财魔方和相关基金公司的关注度大幅提升,以最具代表性的百度指数为例,活动期间,理财魔方百度指数提升10倍,给相关参与方,尤其是基金公司带来了极高的关注度,让不善于推广自己的基金公司有了更高的曝光度,也让安全的资产被更多的人知悉。
“对于公司来说,帮助投资者正确认识资本市场,提供优质的服务和产品,是企业的责任和义务,而对从事投资者教育的工作人员来说,则是一种深深的使命和担当。面对纷繁复杂的信息,瞬息万变的市场,以及层出不穷的新业务新产品,普通投资者确实需要全面深入地学习了解,才能把握好自己的投资脉络。他们就在我们身边,我们能够真切地感受到他们的需要。”理财魔方相关负责人说,因此,我们联动上下游,寓教于“节”,也是希望未来能够继续更好地帮助到更多的投资者,将理性投资的理念持续传递下去,为资本市场的健康持续发展贡献力量。
活动还对P2P等不安全资产进行了剖析,旨在帮助行业正本清源。“我们也希望通过这次活动让投资者在认清P2P等‘假理财、真高利贷’面目的同时,树立正确的投资理念,注意学习金融和投资相关知识,客观评价自身风险承受度,选择正规投资渠道,实现自己财富保值增值的目标。”理财魔方上述负责人说。
无疑,通过此次活动,理财魔方不仅在经营理念上给予使用者以明确的方向,也在未来的操作上指出了平台发展的目标,而作为主办者,安全投资月活动的顺利举办也将理财魔方的理念传递给更多的投资者,安全理财的理念也会越来越受到民众的重视。
业内人士表示,在当下金融市场革新发展的历程中,像理财魔方推出的这一活动,能将金融知识普及给广大投资者,让投资者的参与度逐渐提高,使投资者从被动的接受知识到主动思考提问,这样投资者才会日益变得成熟。
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